欧博亚洲:FMA提醒金融照料向客户提供合理咨询意见

admin/2020-06-04/ 分类:黄山快讯/阅读:

  外汇天眼APP讯 : 克日,凭据《2011年金融市场羁系局法》,新西兰金融市场管理局(FMA)向一名金融照料发出正式忠告,该照料向客户建议,在COVID-19疫情时代客户应紧要将投资转向“低风险”基金。但该照料却没有澄清,该建议可能并不适合所有客户。

  在COVID-19造成不明朗因素后,该授权财政照料于2020年3月向客户发送了一封群发邮件,紧要建议客户将KiwiSaver设计和类似投资基金中的储蓄转为 “低风险 ”基金。FMA在收到该照料的一位客户的投诉后,才得知此事。

  FMA羁系部主管James Greig示意,该建议是不适当的,有可能造成重大危险。“FMA对因COVID-19危急而给客户带来风险的不良行为容忍度很低,尤其现处于宽大民众追求准确的财政指导时代。”

  FMA在审阅了该照料发给客户的电子邮件后,以为在类似情形下,合理的照料应具备以下条件:

  - 明确见告客户,该邮件提供的是 “种别性 ”理财建议,有其局限性,不一定适合所有客户。(“种别性 ”建议通常适用于特定群体或“阶级”的人。它并不思量小我私家情形)。

  - 建议客户首先与照料讨论其小我私家情形和目的,而不是要求他们凭据建议紧要接纳行动。FMA在审阅了该照料发给客户的电子邮件后,以为在类似情形下,合理的照料应具备以下条件:

  - 明确见告客户,该邮件提供的是 “种别性 ”理财建议,有其局限性,不一定适合所有客户。(“种别性 ”建议通常适用于特定群体或“阶级”的人。它并不思量小我私家情形。)

  - 建议客户首先与照料讨论其小我私家情形和目的,而不是要求他们凭据建议紧要接纳行动。

  在进行观察后,FMA得出结论以为,该财政照料的行为可能违反了《金融照料法》(Financial Advisers Act)第33条。该条款划定,财政照料的行事必须保持郑重性、勤勉性和技巧性。

  Greig先生示意,在这种情形下,发出忠告是适当和相等的羁系反映。FMA决议不点名,由于这名照料已配合羁系机构的观察,并向客户澄清了该建议。FMA希望紧要处置眼前的问题,并向业界发出一个主要的信息,即期望在极端的市场环境下各照料也可以提供合适的建议。


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